服务理念

一般来说专业的咨询顾问做好如实申报的情况不会出现纠纷。如果真的遇到问题，也可以相信香港的监管。香港设有保险业监管局：监督香港保险公司及咨询顾问，为客户提供更好的保障；同时还有香港保险投诉局：处理投诉业务，服务范围不局限于香港居民（包括内地居民），这也是有助于协调及排解客户与保险公司之间的保单纠纷。

不需要的。一般客户可以选择通知咨询顾问或者保险公司处理理赔：包括医疗，重疾，意外或者寿险。最方便的方式当然是直接将所需文件直接快递/扫描交给咨询顾问，直接帮助跟进理赔流程。当然客户也可以选择联系保险公司或者网上自助服务：登入保险公司的客户服务APP上传文件进行理赔

原则上只有第一次签单需要来港，后续理赔会有咨询顾问帮您服务跟进。比如帮助客户向公司递交文件，或在发生异议时进行申诉等等。其次需要说明的是，在投保时选择专业的咨询顾问非常重要，合规的流程，严谨的投保告知，可以大大降低未来出现纠纷的可能性。

相信您说的“拿回去”是为了能够使用这笔钱（医疗，教育，养老等）其实在香港签单时，会帮您开立香港银行户口：一张印有银联标识的储蓄卡，在全球各地都是可以使用的。所以不存在“拿回去才能用”这样的担忧。

如果发生了保险合同约定的保险事故，被保险人或受益人在知道保险事故发生后应及时通知保险公司，一般可采取拨打保险公司客户服务电话、联系保险营销员、直接到保险公司柜面报案等方式通知保险公司。办理保险金申请手续时，需填写理赔申请书或授权委托书（如授权），并按保险合同的条款规定提交相关的理赔证明和资料。

那么保险服务具体是跟进什么呢？主要包括三大方面。 1，定期检讨，提醒客户。 一个专业负责的保险从业人员是会定期跟客户检讨他们的保险的。 2，专业的理赔跟进。 保险的理赔其实是需要很专业的后续跟进的。有些朋友觉得保险的理赔只需要把理赔所需文件交给保险公司，就能把理赔搞掂，很明显这是一个很大的误区。 因为他们都忽视了保险条款的实际专业运用。条款的专业运用其实和律师对法律条文的运用，医生对医疗知识的运用所需要的专业性其实是一样的。 3，保险的补充升级。 人生在不同阶段对保险的要求都不同。

一位靠谱负责的顾问为您长期服务是很有必要性的。发生这种情况时，相信有顾问的帮助客户也会安心很多。可以第一时间与我联系，协助您安排合适的方式处理保单：如暂停缴费、保单自动贷款、降低保额等。

对于客户来说，因为不熟悉理赔流程及所需资料，所以会觉得复杂。而对于顾问来说，这是工作的一部分，也反映出顾问后续服务的重要性，能够为客户解决后顾之忧。如果发生理赔，您在第一时间联系我，我会把清单整理好并且协助客户顺利完成理赔流程的。